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Banque

Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque

Le Conseiller commercial de banque intervient auprès des clients en combinant expertise financière et compétences commerciales.

En quoi ça consiste

Analyse les besoins financiers des clients et propose des produits et services adaptés à leurs besoins. Evalue et développe un portefeuille de clients particuliers ou professionnels en proposant des solutions personnalisées. Négocie les conditions financières et accompagne les clients dans leurs démarches pour une meilleure optimisation.

Au quotidien

  • Contrôler la conformité des données
  • Définir et mettre en oeuvre des protocoles de sécurité
  • Rédiger un rapport, un compte rendu d'activité
  • Négocier des conditions de financement avec des banques
  • Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs…
  • Monter un dossier de crédit

À qui ce métier correspond ?

Le modèle RIASEC (la référence de l’orientation) répartit les personnalités en 6 grandes familles. Ce métier en combine trois, classées de la plus marquée à la moins marquée :

  • Dominante
    EEntreprenant

    initiative, persuasion, leadership

  • Secondaire
    SSocial

    relation, écoute, transmission

  • Secondaire
    CConventionnel

    méthode, rigueur, organisation

La dominante, Entreprenant, pèse le plus : ce métier parle surtout aux personnes qui aiment convaincre, entraîner et prendre des initiatives pour atteindre un objectif. Mais les deux dimensions secondaires comptent vraiment elles aussi – les métiers les plus épanouissants en combinent souvent plusieurs à la fois.

Et vous, quels sont vos profils dominants ? Le test RIASEC vous donne votre code en 5 min, et le test complet compare votre profil à ce métier comme à 1 910 autres.

Connaissances requises

  • Economie des marchés financiers
  • Techniques de négociation avancées
  • Gestion de la relation client (CRM)
  • Analyse de la performance commerciale
  • Produits financiers

Savoir-être

  • Faire preuve de rigueur et de précision
  • Faire preuve de réactivité
  • Faire preuve de sens des responsabilités

Conditions de travail

Statut

  • Salarié secteur privé (CDI, CDD)

Horaires

  • Travail en journée

Conditions

  • En contact avec du public
  • Station assise prolongée

Secteurs qui recrutent

  • Finance, banque et assurance

Passerelles & formations

  • ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS banque, management commercial des opérations, négociation et digitalisation de la…

Aussi appelé : Attaché / Attachée de clientèle de banque · Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque · Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque · Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque · Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits · Conseiller / Conseillère en crédit immobilier · Conseiller / Conseillère en produit épargne · Conseiller commercial professionnel / Conseillère commerciale professionnelle secteur bancaire

Ce métier est-il fait pour vous ?

Le test compare votre profil à ce métier et à 1 910 autres, sur votre personnalité, vos passions, vos valeurs et votre situation.

Faire le test

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