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Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque

Le Conseiller commercial de banque intervient auprès des clients en combinant expertise financière et compétences commerciales.

Aussi appelé : Attaché / Attachée de clientèle de banque · Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque · Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque · Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque · Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits · Conseiller / Conseillère en crédit immobilier · Conseiller / Conseillère en produit épargne · Conseiller commercial professionnel / Conseillère commerciale professionnelle secteur bancaire

Salaire médian
2 200 €
net par mois
Niveau d’entrée
Bac+2
Banque

Le métier

Analyse les besoins financiers des clients et propose des produits et services adaptés à leurs besoins. Évalue et développe un portefeuille de clients particuliers ou professionnels en proposant des solutions personnalisées. Négocie les conditions financières et accompagne les clients dans leurs démarches pour une meilleure optimisation.

Au quotidien

  • Contrôler la conformité des données
  • Définir et mettre en oeuvre des protocoles de sécurité
  • Rédiger un rapport, un compte rendu d’activité
  • Négocier des conditions de financement avec des banques
  • Analyser la situation financière d’un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
  • Monter un dossier de crédit

Pour qui

Ce métier parle surtout aux personnes qui aiment convaincre, entraîner et prendre des initiatives pour atteindre un objectif. Il combine trois des six profils du modèle RIASEC, la référence de l’orientation :

  • EEntreprenantdominanteinitiative, persuasion, leadership
  • SSocialrelation, écoute, transmission
  • CConventionnelméthode, rigueur, organisation

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Connaissances requises

  • Économie des marchés financiers
  • Techniques de négociation avancées
  • Gestion de la relation client (CRM)
  • Analyse de la performance commerciale
  • Produits financiers

Savoir-être

  • Faire preuve de rigueur et de précision
  • Faire preuve de réactivité
  • Faire preuve de sens des responsabilités

Conditions et évolutions

Statut

  • Salarié secteur privé (CDI, CDD)

Horaires

  • Travail en journée

Conditions

  • En contact avec du public
  • Station assise prolongée

Secteurs qui recrutent

  • Finance, banque et assurance

Évolutions possibles

Formations et diplômes

  • ce métier est accessible à partir d’un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS banque, management commercial des opérations, négociation et digitalisation de la relation client, Licence finance, Master gestion du patrimoine.

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