Courtier / Courtière en banque

Le courtier en banque facilite les transactions financières, notamment en matière de prêts, crédits et financements entre les clients et les banques.

Aussi appelé : Chargé / Chargée de clientèle de courtage · Courtier / Courtière en crédit · Courtier / Courtière en gestion de patrimoine · Courtier / Courtière en prêt · Courtier / Courtière en prêts immobiliers

Salaire médian: 2 700 €; net par mois
Niveau d’entrée: Bac+2

BanqueStatut cadre

Le métier

Accompagne les clients dans toutes les étapes du processus de prêt, de la demande initiale jusqu’à la signature. Assure le suivi des dossiers clients et la mise à jour des informations financières. Négocie avec les établissements bancaires pour obtenir les meilleures conditions de prêt.

Au quotidien

Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
Mettre à jour un dossier, une base de données
Accomplir des formalités administratives et réglementaires
Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance…)
Négocier des conditions de financement avec des banques

Pour qui

Ce métier parle surtout aux personnes qui aiment l’ordre, la méthode et le travail bien fait, sur lesquels on peut compter. Il combine trois des six profils du modèle RIASEC, la référence de l’orientation :

CConventionneldominanteméthode, rigueur, organisation
EEntreprenantinitiative, persuasion, leadership
SSocialrelation, écoute, transmission

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Connaissances requises

Analyse des marchés
Techniques de négociation avancées
Stratégies d’investissement
Marché et acteurs de l’assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés…)
Évolution du marché immobilier

Savoir-être

Être force de proposition
Être à l’écoute, faire preuve d’empathie
Faire preuve de sens des responsabilités

Conditions et évolutions

Statut

Salarié secteur privé (CDI, CDD)
Travailleur indépendant

Lieu

Zone départementale

Horaires

Travail en horaires décalés
Travail en journée

Conditions

Déplacements professionnels
En bureau d’études

Secteurs qui recrutent

Finance, banque et assurance

Évolutions possibles

Formations et diplômes

Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS, Licence ou Master finance, banque, droit des assurances.

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